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香港证监会:将为加密货币交易平台提出监管沙箱

发布时间:2018-11-01 11:38 阅读量 12570
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据路透社11月1日报道,香港证监会将于今日发布重大加密货币监管规定,对此香港证监会行政总裁欧达礼表示,将为加密货币交易平台提出监管沙箱。

币块财经11月1日消息 据路透社11月1日报道,香港证监会将于今日发布重大加密货币监管规定,对此香港证监会行政总裁欧达礼表示,将为加密货币交易平台提出监管沙箱。

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欧达礼表示,今日将会就加密货币平台推出两份指引,以监管管理资产中超过10%投资于加密货币的基金及销售经纪。目前加密货币尚未被纳入投资者保护范围,因此认为当局应加大范围,以更好保障投资者。他又指,加密货币交易由于具有匿名性,容易被用作洗黑钱及资助恐怖主义活动等不法行为。目前香港有相当数量的投资者投资于虚拟资产,需求亦一直上升。

证监会将会先以沙盘试行指引内容,有关程序若然通过,才会进入立法及发牌阶段,目前试行阶段会否成功及发牌时间表尚言之过早。

监管沙箱制度

率先采取监管沙箱的国家包括了英国、新加坡、澳大利亚,三个国家在具体实行时又有其各自的特点。监管沙箱本质上是金融产品创新的测试机制和消费者保护机制以及激励机制的结合体,具体运作过程总体上分为申请、评估和测试三大流程。在监管沙箱制度下,企业首先要进行沙箱申请,通过评估后再进入监管沙箱测试,即在市场隔离的条件下小范围进行消费推广。但通过测试并不意味着产品或服务可以直接进入市场,若企业想要全面推广其产品或服务,仍然需要获得监管许可并且符合诸多监管标准。

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英国金融行为监管局(FCA)在2016年最早提出“监管沙箱”,拟在限定的范围内简化市场准入标准和流程,在确保消费者权益的前提下允许金融科技创新企业或业务的快速落地运营,并根据测试情况决定是否准予推广。

监管沙箱这一工具建立时并不是专门用于区块链监管。只是监管沙箱能够降低创新测试门槛,并且确保创新测试带来的风险不从企业传导至消费者,对于监管区块链这种新型的颠覆式创新特别适用。继英国之后,新加坡和澳大利亚也开展了监管沙箱的方式,并且公开接受区块链项目的测试申请。

从隔离测试的程度来说,英国沙箱的测试周期虽然长达3-6个月,但是利于消费者保护。英国FCA要求进入沙箱的企业必须对客户履行信息披露义务,并保证消费者享有服务补偿计划(FSCS)和金融申诉服务(FOS)的保护。在申请阶段,企业还需要向FCA证明,其拥有客户偿付的资金实力。

各国沙箱的相同之处在于,监管主体都是当地金融监督管理部门,主要依照金融产品和服务测试的标准开展工作。不同之处在于,各国在各操作流程的监管强度不一。澳大利亚的模式最宽松和灵活,整个流程周期也最短,申请者以书面进行项目说明后,信息会在ASIC网站上公示,并由ASIC书面通知测试开始的日期。在发送通知的14天后企业就可以开始测试,企业只需要在测试结束后提交报告并被ASIC确认可行就可以推广。相较而言,新加坡的沙箱审核周期介于英国和澳大利亚之间,对企业的测试期也有时间要求,侧重于Fintech应用。

区块链行业作为一种新兴行业,充斥着各种洗钱、传销等违法行为,需要借鉴优秀经验,一步步探索监管政策,并且持续实践评估、改进以促进监管政策早日落地,这样才能真正保障区块链行业健康发展,杜绝更多违法行为的发生,保障投资者利益不被伤害。

专家见解

区块链经济学者、国家信息中心中经网管理中心副主任朱幼平先生表示,未来在香港,ICO一定会分类并定性,证券类、功能类、支付类会分清并明确定性,分属于不同法律监管。内地会不会跟进香港的做法?我们认为两点:1.监管沙盒作为一项新的监管科技,内地可能会模仿;2.ICO和加密币短期内不会放开,不会合法。大概率内地政策不会跟随香港比较自由的监管模式。

中国著名区块链+法学研究专家、中央财经大学邓建鹏教授表示,一方面,香港是追随新加坡、英国、加拿大的监管沙盒应用到区块链虚拟货币的交易,故而推出这个沙盒监管测试它的风险,所以香港是采用了当前金融发达国家的一些比较有价值的做法。第二方面,香港对于区块链还是虚拟货币的交易采取的是谨慎,但是合理尝试纳入监管的一种姿态,那么它的成效,对于未来中国大陆如何有效地将区块链纳入长效监管机制,提供了一定的参考和借鉴意义。

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